Notre méthode de planification financière
Découvrez comment nous accompagnons nos clients dans l'élaboration de leur plan financier personnel. Notre approche structurée en quatre étapes garantit une analyse complète de votre situation et des recommandations personnalisées qui correspondent réellement à vos besoins. Chaque étape est conçue pour vous impliquer activement dans le processus et vous donner une compréhension claire des options disponibles.
Notre équipe de conseillers
Des professionnels expérimentés dédiés à votre réussite financière personnelle
Marie Lefebvre
Conseillère principale planification
Domaines d'expertise
Marie accompagne les clients dans l'élaboration de plans financiers adaptés à leurs objectifs de vie. Son approche pédagogique aide chacun à comprendre sa situation et ses options.
Plus de 300 clients
accompagnés dans leur planification financière
Certification professionnelle
en conseil financier personnel en France
Jean Dupont
Conseiller analyse financière
Domaines d'expertise
Jean excelle dans l'analyse de situations complexes et la formulation de recommandations claires et actionnables pour ses clients particuliers.
Spécialiste préparation retraite
avec une approche individualisée reconnue
Formation continue
en évolution des réglementations financières françaises
Claire Bernard
Conseillère stratégie personnelle
Domaines d'expertise
Claire se spécialise dans l'accompagnement des clients lors des grandes transitions de vie nécessitant des ajustements financiers importants.
Experte transitions vie
mariage, divorce, reconversion professionnelle
Approche holistique
intégrant tous les aspects de vie
Pierre Moreau
Conseiller budgets personnels
Domaines d'expertise
Pierre aide particulièrement les jeunes actifs et les familles à établir des bases solides pour leur planification financière à long terme.
Spécialiste jeunes professionnels
accompagnement dans les premières années actives
Méthodes pédagogiques
pour comprendre et maîtriser son budget
Notre processus en quatre étapes
Une méthode éprouvée pour construire votre plan financier personnel de manière structurée et progressive
Consultation initiale et découverte de profil
Lors de cette première rencontre gratuite, nous prenons le temps de comprendre votre situation actuelle, vos objectifs financiers et vos préoccupations spécifiques. Nous recueillons les informations nécessaires sur vos revenus, dépenses, actifs et projets pour établir une vision complète de votre profil financier personnel.
Cette étape dure environ une heure et ne vous engage à rien. Elle nous permet de vérifier ensemble que notre approche correspond à vos attentes.
Analyse approfondie de votre situation financière
Nous examinons en détail toutes les données recueillies pour identifier vos forces, vos opportunités et les points nécessitant une attention particulière. Cette analyse prend en compte votre contexte personnel, vos objectifs à court et long terme, ainsi que les contraintes spécifiques à votre situation. Nous évaluons également la cohérence entre vos ressources actuelles et vos aspirations futures.
Cette phase d'analyse prend généralement deux semaines et aboutit à un rapport détaillé présenté lors d'une seconde rencontre.
Élaboration de recommandations personnalisées adaptées
Sur la base de notre analyse, nous formulons des recommandations concrètes et adaptées à votre situation unique. Ces propositions sont hiérarchisées par ordre de priorité et accompagnées d'explications claires sur les implications de chaque option. Nous veillons à ce que chaque recommandation soit réaliste et actionnable compte tenu de vos ressources et contraintes personnelles.
Nous présentons plusieurs scénarios possibles pour que vous puissiez choisir l'approche qui vous convient le mieux selon vos préférences personnelles.
Accompagnement et suivi régulier de votre plan
Une fois votre plan établi, nous restons à vos côtés pour vous accompagner dans sa mise en œuvre et procéder aux ajustements nécessaires selon l'évolution de votre situation. Des points réguliers sont organisés pour vérifier que vous êtes sur la bonne voie et adapter vos stratégies si besoin. Cet accompagnement dans la durée garantit que votre plan reste pertinent et aligné avec vos objectifs.
La fréquence des points de suivi est définie ensemble selon vos besoins, généralement tous les trimestres la première année puis semestriellement.
Ce qui distingue notre approche de planification
| Caractéristiques | Notre service | Approche standard | Conseil bancaire classique |
|---|---|---|---|
| Consultation initiale gratuite sans engagement | |||
| Analyse personnalisée complète de la situation | |||
| Accompagnement sur mesure et suivi régulier | |||
| Transparence totale sur les options disponibles | |||
| Approche pédagogique pour votre autonomie progressive | |||
| Flexibilité et ajustements selon votre évolution |